मिलिए सीएनबीसी द्वारा नंबर 1 के वित्तीय सलाहकार से

मिलिए सीएनबीसी द्वारा नंबर 1 के वित्तीय सलाहकार से

मार्क मिर्सबर्गर

स्रोत: दाना निवेश सलाहकार

मंगलवार, 27 सितंबर को शेयर लाल निशान में थे, और S&P 500 का महीनों में सबसे खराब दिन रहा.

मार्क मिर्सबर्गर के रूप में, के सीईओ दाना निवेश सलाहकार, बाजार में गिरावट देखी, वह शांत था।

“यह यात्रा का हिस्सा है,” 59 वर्षीय मिर्सबर्गर ने कहा। “इसे हर दिन ऊपर नहीं जाना चाहिए।”

वौकेशा, विस्कॉन्सिन में दाना निवेश सलाहकार, नंबर 1 पर आए सीएनबीसी की शीर्ष 100 वित्तीय सलाहकारों की सूची अमेरिका में 2021 के लिए। फर्म के पास प्रबंधन के तहत $ 7 बिलियन से अधिक की संपत्ति है, और 1980 से व्यवसाय में है।

मिर्सबर्गर दाना की सफलता का श्रेय उस पर केंद्रित रहने की क्षमता को देते हैं जो पल-पल, या दशक-दर-दशक नहीं बदलता है। फर्म में अपने 30 से अधिक वर्षों के दौरान, वह डॉट-कॉम बुलबुले, 2008 के वित्तीय संकट और अब कोरोनावायरस महामारी के माध्यम से जी रहे हैं, जो उनका कहना है कि अब तक की उनकी सबसे कठिन चुनौती रही है।

“पिछले एक वित्तीय से अधिक रहा है,” उन्होंने कहा। “लोगों को यह समझने में मुश्किल होती है कि चीजें बेहतर हो सकती हैं।

एफए 100 से अधिक:
एफए 100: सीएनबीसी ने 2021 की शीर्ष-रेटेड सलाहकार फर्मों को स्थान दिया
कैसे महामारी ने वित्तीय सलाह व्यवसाय को बदल दिया है
यहां बताया गया है कि कैसे शीर्ष वित्तीय सलाहकार युवा प्रतिभाओं को काम पर रख रहे हैं

“आपको उन्हें दिखाना होगा कि दुनिया खत्म नहीं हो रही है,” उन्होंने कहा। “जहाँ आशा है, वहाँ विकास है।”

महामारी से बाहर आते हुए उन्होंने कहा कि उनका मानना ​​है कि मुद्रास्फीति कुछ समय के लिए बनी रह सकती है। नतीजतन, वे समायोज्य दर और फ्लोटिंग रेट बांड पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।

मिर्सबर्गर ने कहा कि ऐप्पल और फेसबुक समेत बड़े तकनीकी शेयरों में इतनी वृद्धि देखी गई है कि उनके ऊपर की ओर थोड़ा सा आसान हो सकता है, जिन्होंने कहा कि वह उच्च गुणवत्ता वाले मूल्य शेयरों में और वृद्धि की तलाश में हैं।

“बाजारों, करों, क्रिप्टोकरेंसी, एनएफटी के बारे में अभूतपूर्व अनिश्चितता” [non-fungible token], मुद्रास्फीति, कोविड के टीके और पर्यावरण व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन को पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण बना रहे हैं,” उन्होंने कहा। “जबकि इंटरनेट ने आसानी से जानकारी उपलब्ध कराई है, निवेशक यह तय करने में मदद मांग रहे हैं कि सबसे महत्वपूर्ण क्या है और उन्हें क्या विश्वास करना चाहिए।”

1991 के पतन में जब मिर्सबर्गर ने फर्म में साक्षात्कार किया, तो उन्होंने उल्लेख किया कि वह एक राज्य टेनिस चैंपियन और गोल्फ खिलाड़ी थे। उस समय, फर्म के दो सबसे बड़े ग्राहक पीजीए गोल्फ टूर और एटीपी टेनिस टूर थे। उसे काम पर रखा गया था।

“आप बाजारों के खिलाफ प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं,” उन्होंने कहा, खेल और वित्तीय नियोजन के बीच संबंध के बारे में। “और आप अपने ग्राहकों के लिए जीतना चाहते हैं।”

हालांकि फर्म ने कई एयरलाइन और रेस्तरां कंपनियों को बेचने सहित अपने नुकसान को कम करने के लिए सार्वजनिक स्वास्थ्य संकट की शुरुआत में कुछ कदम उठाए, मिर्सबर्गर ने कहा कि वे सार्वजनिक स्वास्थ्य संकट के लंबे समय बाद जीवन और अर्थव्यवस्था के बारे में सोच रहे थे।

उन्होंने कहा कि लंबी अवधि पर ध्यान केंद्रित करने से उन्हें अवसरों की पहचान करने में मदद मिली है।

20 से अधिक वर्षों के लिए, दाना इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स ने ग्राहकों को पर्यावरण, सामाजिक और कॉर्पोरेट प्रशासन – या ईएसजी – निवेश विकल्पों की पेशकश की है। क्योंकि उन्होंने इतनी जल्दी करना शुरू कर दिया था, उन्होंने कहा, “हम पेट्री डिश टेस्ट की तरह हैं: क्या ईएसजी मूल्य जोड़ सकता है?”

उन्होंने पाया है कि यह कर सकता है।

“हमारी ईएसजी रणनीतियों ने हमारी गैर-ईएसजी रणनीतियों से बेहतर नहीं तो अच्छा प्रदर्शन किया है।” नतीजतन, वे अब किसी न किसी तरह से अपने सभी पोर्टफोलियो में दृष्टिकोण को शामिल करते हैं।

कोई जादू की गोली नहीं है।

मार्क मिर्सबर्गर

दाना इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स के सीईओ

फर्म क्रिप्टोकुरेंसी और ब्लॉकचैन टेक्नोलॉजी पर भी भारी शोध कर रही है।

उन्होंने कहा, “हमें इसके बारे में समझदारी से बात करने में सक्षम होने और न केवल इसे खारिज करने में सक्षम होने से हमें उन युवा ग्राहकों पर जीत हासिल करने में मदद मिली है जो उन क्षेत्रों में शिक्षित प्रदर्शन चाहते हैं।”

लेकिन वित्तीय नियोजन के लिए सबसे बड़ी चुनौतियां नहीं बदली हैं, मिर्सबर्गर ने कहा।

हर कोई जानना चाहता है: क्या मेरे पास रिटायर होने के लिए पर्याप्त होगा? और क्या मेरी बचत चलेगी?

उन्होंने कहा कि ये आशंकाएँ अच्छी तरह से स्थापित हैं, और वह अपने ग्राहकों को आसान समाधानों के प्रति आगाह करते हैं। “कोई जादू की गोली नहीं है,” उन्होंने कहा।

हाल ही में, एक ग्राहक ने उसे बताया कि किसी ने उसे “एक बहुत ही सुरक्षित निवेश” में 4% रिटर्न प्राप्त करने की पेशकश की है।

“मैंने कहा, ‘नहीं, वे नहीं कर सकते।'”

क्लाइंट द्वारा उसे टिकर भेजे जाने के बाद, Mirsberger इसके जोखिमों की व्याख्या करने में सक्षम था।

“अगर बाजार नीचे जाता है, तो वे पैसे खोने जा रहे थे,” उन्होंने कहा। “लोग फाइन प्रिंट पढ़ना पसंद नहीं करते हैं। हम जो मूल्य लाते हैं वह प्रॉस्पेक्टस पढ़ रहा है।”

मिर्सबर्गर को आज वॉल स्ट्रीट द्वारा बेचे जाने वाले कई विदेशी उत्पादों के साथ-साथ कुछ क्रिप्टोकरेंसी के उदय पर संदेह है।

इसके बजाय, वह संभावित और वर्तमान ग्राहकों को दिखाता है कि स्मार्ट आवंटन और चक्रवृद्धि ब्याज के कारण फर्म के पोर्टफोलियो कैसे समय के साथ लगातार बढ़े हैं।

“अगले 100 वर्षों में, मैं लोगों को बताता हूं कि मुझे पूरा यकीन है कि शेयर बाजार कहां जा रहा है,” उन्होंने कहा। “यह अधिक हो रहा है।”

.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *