एफए 100: सीएनबीसी सलाहकार फर्मों को मान्यता देता है जो ग्राहकों को उनके वित्तीय जीवन को नेविगेट करने में मदद करती हैं

एफए 100: सीएनबीसी सलाहकार फर्मों को मान्यता देता है जो ग्राहकों को उनके वित्तीय जीवन को नेविगेट करने में मदद करती हैं

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आइए ईमानदार रहें: व्यक्तिगत वित्तीय निर्णय लेना चुनौतीपूर्ण हो सकता है।

विभिन्न प्रकार के निवेश विकल्प हैं, जिनमें से सभी में किसी न किसी प्रकार का जोखिम होता है। और, ज़ाहिर है, चुनने के लिए कई प्रकार की सेवानिवृत्ति योजनाएं हैं, जिनमें से प्रत्येक कर परिणामों के अपने स्वयं के सेट के साथ हैं।

प्रतीत होता है कि अंतहीन विकल्प कई निवेशकों के लिए इसे भारी बना सकते हैं।

लब्बोलुआब यह है कि निवेश संभावनाओं का एक अधिभार है। और, कई लोगों के लिए, उन विकल्पों की योजना बनाना और उनका प्रबंधन करना जटिल हो सकता है।

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कुछ के लिए, स्वयं करें निवेश महत्वपूर्ण अपील रखता है। इनमें से कई निवेशक अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का स्व-प्रबंधन करने में पूरी तरह सक्षम हैं। हालांकि, अन्य निवेशकों को लगता है कि उन्हें अपने विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए गेम प्लान बनाने के लिए एक वित्तीय विशेषज्ञ को नियुक्त करने की आवश्यकता है।

यह सुनिश्चित करने के लिए, महामारी के मद्देनजर वित्तीय सलाहकार सेवाओं की मांग बढ़ रही है। उस बिंदु तक, द कॉलेज फॉर फाइनेंशियल प्लानिंग द्वारा 2020 के एक सर्वेक्षण ने निष्कर्ष निकाला कि कोविड -19 के प्रकोप के बाद से वित्तीय सलाह की मांग बढ़ गई है, जिसमें 71% वित्तीय सलाहकारों ने कहा कि उनके पास महामारी से पहले की तुलना में अब अधिक ग्राहक हैं।

दरअसल, अप्रैल 2020 के पहले सप्ताह के दौरान आयोजित 2,000 से अधिक वयस्कों के एक राष्ट्रव्यापी वित्तीय सर्वेक्षण के अनुसार, महामारी ने वित्तीय पेशेवरों को मार्गदर्शन के लिए देख रहे थे। सर्वेक्षण ने निष्कर्ष निकाला: “इतनी अनिश्चितता के साथ, कई लोगों ने मदद की तलाश की। अपने वित्त पर बेहतर नियंत्रण रखने के तरीकों की पहचान करना।”

सर्वेक्षण में पाया गया कि 24% उत्तरदाताओं ने कहा कि वे महामारी के परिणामस्वरूप पहली बार किसी वित्तीय पेशेवर के पास पहुंचे। सर्वेक्षण में यह भी पाया गया कि 80% उत्तरदाताओं ने महसूस किया कि महामारी के उभरने के बाद से उन्होंने अपने निवेश और वित्त का प्रबंधन करने की अपनी क्षमता पर नियंत्रण खो दिया है।

विशेषज्ञों का कहना है कि अनिश्चितता का समय आमतौर पर सलाह लेने वाले लोगों के लिए एक ट्रिगर होता है।

बेशक, उस वित्तीय सलाहकार को ढूंढना जो आपके लिए सही मैच हो, चुनौतियों के अपने सेट के साथ आता है। और चूंकि एक सलाहकार आपकी संपत्ति को बढ़ाने और उसकी रक्षा करने में आपकी मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकता है, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आप जिस पर भरोसा करें और जो आपके व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी मदद करे।

सही सलाहकार चुनने से पहले बहुत सी बातों पर ध्यान देना चाहिए।

वित्तीय सलाहकारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएं सलाहकार के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होंगी, लेकिन कुल मिलाकर, एक वित्तीय सलाहकार आपकी वर्तमान वित्तीय स्थिति का आकलन करेगा – आपकी संपत्ति, ऋण और व्यय सहित – और सुधार के लिए क्षेत्रों की पहचान करेगा।

एक अच्छा वित्तीय सलाहकार आपसे आपके लक्ष्यों के बारे में पूछेगा और उन तक पहुंचने में आपकी मदद करने के लिए एक योजना तैयार करेगा। इसका मतलब यह हो सकता है कि आपके बजट, सेवानिवृत्ति योजना, संपत्ति योजना, बीमा जरूरतों या कर रणनीतियों पर चर्चा करना। वित्तीय सलाहकार भी विशिष्ट निवेश की सिफारिश करके या पूर्ण निवेश प्रबंधन प्रदान करके आपके पैसे का निवेश करने में मदद करते हैं। फिर, यह सलाहकार से सलाहकार में भिन्न होता है।

और आम धारणा के विपरीत, वित्तीय सलाह सिर्फ अमीरों के लिए नहीं है। वास्तव में, किसी के भी वित्तीय जीवन की शुरुआत में सही मार्गदर्शन दीर्घकालिक वित्तीय सफलता पर सबसे बड़ा प्रभाव डाल सकता है।

कार्यप्रणाली यहां देखें।) यह 38,302 पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्मों की सूची से एसईसी फाइलिंग से लिए गए डेटा पर आधारित था।

CNBC’s में ट्यून करें हाफटाइम रिपोर्ट CNBC FA 100 सूची में शीर्ष स्थान अर्जित करने वाले Dana Investment एडवाइजर्स, Inc. के मुख्य निवेश अधिकारी जो वेरांथ से आज मुलाकात करने के लिए 12 ET पर।

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